CIUDAD DE MÉXICO.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público publicó nuevas reglas para prevenir el lavado de dinero. Exigen a bancos, sociedades financieras, uniones de crédito y sujetos obligados abandonar controles generales y adoptar un esquema basado en el nivel de riesgo de cada cliente u operación.

El acuerdo, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026, modifica las Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Incluye avisos en 24 horas y refuerza la identificación del beneficiario controlador y de personas políticamente expuestas.

Los sujetos obligados deberán clasificar clientes en niveles de riesgo bajo, medio o alto, aplicar medidas proporcionales y contar con sistemas de monitoreo. El cambio incrementa la carga de gestión, pues ya no basta cumplir controles uniformes.

La vigencia general inicia el 30 de noviembre de 2026, con aplicación gradual de las principales obligaciones a partir de marzo de 2027.