SAT investigará transferencias que tengan como “motivo de pago” las siguientes palabras
México.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) anunció una nueva regulación que entrará en vigor en septiembre de 2025, enfocada en monitorear los conceptos utilizados en transferencias bancarias. La medida busca prevenir fraudes, delitos financieros y malas prácticas, impactando directamente a millones de contribuyentes en México.
De acuerdo con el organismo, se implementará un sistema automático de detección que bloqueará palabras relacionadas con actividades ilícitas como “droga”, “armas”, “soborno”, “robo”, “fraude” o “lavado”. Además, conceptos ambiguos o bromas sin contexto también podrán activar alertas.
Consecuencias
Quienes usen términos prohibidos podrían enfrentar suspensión temporal de transferencias, revisión exhaustiva del origen de fondos e incluso sanciones administrativas. En algunos casos, el acceso al dinero podría retrasarse durante semanas.
Recomendaciones del SAT
Para evitar problemas, el SAT sugiere usar conceptos claros y justificables como:
- “Pago de servicios”
- “Préstamo personal”
- “Pago de renta”
- “Compra de productos”
- “Aportación familiar”
Con esta disposición, la autoridad busca fortalecer la transparencia y garantizar la seguridad financiera en el país.
